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Pese al freno, el nivel continúa siendo elevado por las dificultades del consumo.

Tras un año y medio de incrementos ininterrumpidos desde noviembre de 2024, los atrasos en las deudas de las familias dejaron de crecer en junio y registraron un leve retroceso. Según datos del Banco Central, la tasa de irregularidad en préstamos personales y saldos de tarjetas de crédito se ubicó en el 12,8% (con un ratio específico para el segmento familiar del 12,77% frente al 12,79% de mayo). Pese a la mejora marginal de 0,1 puntos porcentuales, el indicador se mantiene en niveles altos.
A nivel general del sistema financiero, el índice de morosidad retrocedió a 7,6%. Esta contracción combinó una desaceleración en el crecimiento de la cartera irregular con un aumento real del financiamiento total.
Sin embargo, la autoridad monetaria explicó que el comportamiento del indicador respondió, en parte, al “envío a irrecuperables fuera de balance de deudores que hasta mayo estaban en situación irregular”, procedimiento mediante el cual los bancos vendieron o sacaron de sus balances la cartera considerada incobrable.
El comportamiento del crédito mostró dinámicas dispares según el instrumento. Durante junio, la mora bajó en el saldo de las tarjetas de crédito, pero se incrementó en los préstamos personales y en los créditos prendarios. En el caso de los financiamientos hipotecarios, no se registraron cambios significativos.
En el segmento corporativo, la morosidad de las empresas se ubicó en torno al 3,5%. El BCRA detectó un deterioro en la capacidad de pago de compañías vinculadas a la construcción, el comercio y la industria, mientras que en el sector de la producción primaria registró una "ligera disminución".
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